定年後のお金を考える中で、見落としがちなのが「口座やIDの管理」です。
銀行口座やクレジットカード、証券口座などが増えていくと、自分でも把握しきれなくなってしまうことがあります。
また、万が一のときに家族が困らないようにしておくことも大切だと感じています。
ここでは、口座やID・パスワードの整理について、実際に考えていることをまとめます。
口座や契約は思っている以上に増えている
長く生活していると、
- 銀行口座
- クレジットカード
- 証券口座
- 各種サービス
など、気づかないうちに増えています。
使っていない口座や、目的が曖昧なものもあるため、一度整理することが大切です。
スマホ決済やアプリの管理
口座や契約は思っている以上に増えていると感じますが、最近はそれに加えて、PayPayなどのスマホ決済やアプリも増えています。
銀行口座やクレジットカードと連携して使うことが多く、現金とは違った形でお金を管理することになります。
便利な反面、
- 残高が分かりにくい
- どこに紐づいているか忘れやすい
といった面もあるため、他の口座やカードと同じように一覧で管理しておくことが大切だと感じています。
そして使っていないアプリは整理する
一覧で管理することが大切
まずは、
👉 何を持っているかを把握する
ことが第一歩です。
- 銀行口座
- クレジットカード
- 証券口座
などを一覧にしておくことで、全体が見えるようになります。
ID・パスワードの管理方法
口座やサービスを利用するには、IDやパスワードの管理も必要です。
ただ、すべてを覚えるのは難しくなってきました。
そのため、
- わかる形でまとめておく
- 家族が見ても理解できる状態にする
といった工夫が必要だと感じています。
家族のための整理
万が一のときに、
- どこに口座があるのか
- どんな契約があるのか
がわからないと、家族が手続きに困ってしまいます。
そのため、「自分のため」だけでなく「家族のため」にも整理しておくことが大切です。
無理のない範囲で整える
すべてを完璧に整理するのは大変です。
まずは、
- 使っているものだけ
- 重要なものから
少しずつ整理していくことで、無理なく進めることができます。
お金の整理は、終活の一つとして考えることもできます。
▶ 終活についてまとめた記事はこちら
また、健康管理も生活を支える大切な要素です。
▶ 健康習慣についてまとめた記事はこちら
まとめ
口座やIDの整理は、普段あまり意識しない部分ですが、生活を支える大切な基盤です。
定年後は、
👉 「わかりやすく整えておく」
ことを意識することで、自分も家族も安心して過ごせるようになると感じています。